RIA registrado na SEC e na Flórida
Um escritório próprio nos Estados Unidos, registrado como Registered Investment Adviser. Quem cuida do seu patrimônio lá fora responde pela operação lá, não daqui.
O registro pode ser conferido por qualquer pessoa no Investment Adviser Public Disclosure, o cadastro público da SEC.
A marca
RIA é a sigla de Registered Investment Adviser, o registro que permite prestar consultoria de investimentos dentro dos Estados Unidos. Quem tem esse registro responde por dever fiduciário perante o regulador americano.
A Origem International Advisory LLC é registrada na Securities and Exchange Commission e no estado da Flórida, sob a firma 333738. São poucos os escritórios brasileiros que operam com registro próprio lá, e é isso que separa cuidar do patrimônio de dentro do mercado de apenas indicar quem cuida.
Na prática, é o que permite conduzir a conta, a carteira em dólar e o desenho offshore com uma equipe que responde nos dois países, em vez de repassar você a um parceiro e sair da conversa.
Princípios
Quatro coisas que valem em toda conversa, e que você pode cobrar da casa.
A Origem opera com registro próprio nos Estados Unidos. Você não é repassado a um terceiro que a casa não controla.
O RIA responde perante o regulador americano pelo interesse do cliente. É obrigação legal, não promessa de marketing.
Nenhuma corretora ou banco remunera a recomendação. A escolha do produto não tem interesse por trás.
O que existe aqui e o que existe lá são tratados como um patrimônio só, inclusive no efeito tributário e sucessório.
Como pensamos
Uma carteira pode ter dez ativos e uma exposição só. Sair do país muda a natureza do risco, não só a quantidade de linhas.
Parte da vida de uma família com patrimônio é cotada em dólar: estudo, viagem, saúde, negócio. O lastro pode acompanhar.
O mercado americano dá acesso a classes de ativo e a instrumentos que não existem por aqui, com liquidez profunda.
Patrimônio no exterior tem regra sucessória e tributária próprias. Desenhado antes, evita surpresa cara depois.
O que fazemos
Nada disso é pacote fechado. O que entra depende do seu caso, e a conversa começa por aí.
Acesso a ações, ETFs, REITs, bonds, treasuries e fundos americanos, com acompanhamento local.
Conta bancária americana, transferência internacional, cartão e acesso ao sistema financeiro dos EUA.
Montagem e manutenção do arranjo no exterior, incluindo trust e LLC quando o caso pede.
Envio e retorno dos recursos conduzidos pela mesa da casa, com comparação a cada operação.
O que acontece com o patrimônio lá fora precisa fechar com o desenho sucessório do Brasil.
O que existe aqui e o que existe lá tratados como um patrimônio só, não dois.
Para quem é
Preferimos dizer isso antes da conversa, e não depois de você perder uma tarde.
Prova
Autoridade não se afirma, se verifica. O registro da Origem International na SEC é público e está aberto a qualquer consulta.
Como funciona
Você sabe o que acontece em cada etapa e o que precisa decidir em cada uma.
Onde o patrimônio está exposto hoje e quanto faz sentido levar para fora, considerando a sua realidade.
Conta, carteira e arranjo no exterior montados junto com o efeito tributário e sucessório dos dois lados.
Execução e acompanhamento contínuo, com o time do Brasil e o dos Estados Unidos na mesma conversa.
Perguntas frequentes
Se a sua pergunta não estiver aqui, é só perguntar. A resposta vem do mesmo jeito.
Documentos e registro
Autoridade não se afirma, se confere. O que a casa diz está aberto para checagem.
Fale conosco
Conte o seu momento. Um especialista da Origem International retorna para entender o cenário e mostrar o que dá para fazer. Sem compromisso e sem apresentação de produto.