Antes de levar patrimônio para os Estados Unidos, vale saber quem vai aconselhar você lá, com qual obrigação, e onde isso está escrito.
Em poucas linhas
RIA é a sigla de Registered Investment Adviser: a empresa registrada para prestar consultoria de investimentos nos Estados Unidos, na Securities and Exchange Commission, a SEC, ou no regulador do estado. Ela responde por dever fiduciário, a obrigação legal de colocar o interesse do cliente à frente do próprio.
O registro é público. Qualquer pessoa pode conferir no Investment Adviser Public Disclosure, o cadastro da SEC, se a empresa está registrada, onde fica, que serviços presta, como cobra e quais conflitos de interesse declarou. Registro não é aprovação: a SEC registra e fiscaliza, mas não recomenda nenhuma empresa.
Passo a passo
Leva poucos minutos e não depende de ninguém da empresa que você está avaliando.
O nome que aparece no registro é o nome legal, em geral terminado em LLC ou Inc., e pode ser diferente da marca. Peça também o número CRD, que identifica a empresa no cadastro.
No site adviserinfo.sec.gov, busque pelo nome legal ou pelo CRD. O resultado mostra se o registro está ativo e em qual regulador: a SEC, um ou mais estados, ou os dois.
É o documento que a empresa entrega ao regulador. A Parte 1 traz dados da empresa; a Parte 2A, o folheto, descreve serviços, forma de cobrança, conflitos de interesse e histórico disciplinar, em linguagem para o cliente.
O Client Relationship Summary é um resumo de poucas páginas, obrigatório para quem atende investidor pessoa física. Diz o que a empresa faz, quanto custa e quais são os conflitos, e traz perguntas sugeridas para você fazer.
As pessoas que prestam a consultoria em nome do RIA também aparecem no cadastro, como representantes. Vale procurar o nome de quem vai cuidar do seu caso.
A corretora americana, o broker-dealer, executa ordens e pode recomendar produtos. A regra que a rege é outra, e a relação costuma ser por operação. O RIA presta consultoria de forma contínua, com dever fiduciário sobre toda a relação.
No modelo de indicação, um escritório no Brasil apresenta o cliente a uma estrutura americana e, em geral, deixa de responder pelo atendimento lá. Com RIA próprio, quem aconselha tem o registro em nome dele e responde perante o regulador americano.
Registro não é selo de qualidade. A SEC não aprova, não recomenda e não avaliza nenhuma empresa, e dizer o contrário é proibido pela própria regra americana. O registro diz que a empresa está sob as regras e a fiscalização do regulador.
RIA também não é título de pessoa. A sigla descreve a empresa registrada. Quem trabalha nela aparece no cadastro como representante, e não deve usar RIA depois do nome como se fosse uma credencial.
A operação americana do Grupo Origem é a Origem International Advisory LLC, registrada como investment adviser na SEC e no estado da Flórida, CRD 333738, número de arquivo na SEC 801-132787, com escritório em Miami.
O registro, o Form ADV e o Form CRS podem ser conferidos no Investment Adviser Public Disclosure, sem depender de nós.
Perguntas frequentes
Se a sua pergunta não estiver aqui, é só perguntar.
A Origem International Advisory LLC é Registered Investment Adviser registrado na Securities and Exchange Commission e no estado da Flórida, firma 333738. O registro não implica endosso, aprovação ou recomendação por parte de qualquer órgão regulador nem determinado nível de qualificação. Conteúdo de caráter informativo, não constitui oferta, recomendação ou consultoria de investimentos, tributária ou jurídica. Investimentos no exterior envolvem riscos, inclusive de variação cambial e de regime tributário.
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