Rentabilidade de vitrine diz pouco. O que separa uma boa assessoria de uma ruim é registro, transparência sobre como ela ganha dinheiro e o cuidado com o seu perfil.
Em poucas linhas
Antes de escolher, confira três coisas: se a empresa e o profissional estão registrados na CVM, como eles são remunerados e se a conversa começa pelo seu objetivo e pelo seu perfil, e não por um produto.
Depois, observe a relação no dia a dia: se você entende o que tem na carteira e por quê, se recebe contato fora das horas boas do mercado e se as recomendações respeitam o que foi combinado. Uma boa assessoria se reconhece mais pelo processo do que pela promessa.
Passo a passo
Todos podem ser feitos antes da primeira reunião ou nela.
Assessor de investimento atua registrado na CVM e vinculado a uma instituição, como uma corretora. A consulta é pública, no site da CVM, em Informações de Regulados. Consultoria de investimentos também tem registro próprio na CVM.
Assessor costuma ser remunerado pela instituição a que está vinculado, a partir das receitas dos produtos e serviços. Consultor costuma cobrar honorários do cliente. A descrição da remuneração pode ser pedida, e deve ser entregue.
A regra exige conhecer o investidor antes de recomendar: objetivo, prazo, tolerância a risco e situação financeira. Quem oferece produto antes de perguntar isso está pulando uma etapa.
Vale saber a instituição onde os investimentos ficam custodiados, quem é a corretora ou o banco e o que acontece com a sua conta se você trocar de assessor.
Com que frequência vai haver revisão da carteira, por qual canal e o que dispara um contato fora do calendário. Isso define a relação mais do que qualquer apresentação.
A carteira muda com frequência e você não sabe por quê. As recomendações chegam sempre como oportunidade urgente. O contato aparece para vender e some quando o mercado cai. Você não sabe dizer quanto paga, direta ou indiretamente, pelos produtos que tem.
Nenhum desses sinais, sozinho, decide a troca. Mas, se a conversa sobre eles não acontece com transparência, é um bom motivo para procurar outra relação.
Rentabilidade passada de uma carteira modelo, de um fundo ou de um cliente específico não diz o que vai acontecer com a sua. Promessa de retorno é sinal de alerta: ninguém regulado pode garantir resultado em investimento de risco.
Prêmio e ranking ajudam a conhecer uma casa, mas não substituem conferir registro, remuneração e processo.
No Grupo Origem, a assessoria de investimentos é prestada pela Origem Invest, assessor de investimento credenciado ao Safra Invest. A consultoria de investimentos, remunerada por honorários, é da Origem Wealth, registrada na CVM.
Os dois registros são públicos. A primeira conversa é sobre o momento da família e o que ela precisa nos próximos anos, sem apresentação de produto.
Perguntas frequentes
Se a sua pergunta não estiver aqui, é só perguntar.
Conteúdo de caráter informativo, não constitui oferta, recomendação ou consultoria de investimentos, jurídica ou tributária. Investimentos envolvem riscos; rentabilidade passada não representa garantia de resultados futuros. A Origem Invest é assessor de investimento credenciado ao Safra Invest, nos termos da Resolução CVM nº 178/2023. A Origem Wealth LTDA é consultoria de valores mobiliários registrada na CVM, nos termos da Resolução CVM nº 19/2021.
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